重拳出擊，以快致勝。陸豐公安依托“資金快打”線索工作機制，靶向發力、精準施策，始終保持對涉“兩卡”違法犯罪的高壓嚴打震懾態勢。近日，抓獲四名涉嫌利用個人銀行卡“跑分”洗錢的犯罪嫌疑人，再添戰果。
給張銀行卡
幫人取個錢
就能輕松得“好處費”
這事“行”還是“刑”？
“好處費”沒有，“白金”手銬來了！
日前，陸豐市公安局刑偵大隊接到線索稱，轄區內有不法分子提供銀行卡幫助犯罪團伙收取涉詐資金并進行取現。獲悉后，在汕尾市公安局刑偵支隊的工作支撐下，市公安局刑偵大隊聯合打擊中心、城東、金廂、陂洋、南堤轄區派出所迅速落地核查、追蹤研判后開展收網行動，將嫌疑人陳某通（男，44歲，城東街道人）、陳某木（男，36歲，金廂鎮人）、陳某明（男，36歲，陂洋鎮人）、吳某鵬（男，36歲，東海街道人）陸續抓獲。
經審訊，四名犯罪嫌疑人供述為牟取蠅頭小利，聽信讒言，提供本人銀行卡收取來路不明的資金后直接取現并轉移給他人。目前，上述四名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪已被公安機關依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。
“兩卡”是指手機卡、銀行卡；“兩卡”違法犯罪指非法出租、出售、買賣“兩卡”的違法犯罪活動。
手機卡包括日常使用的移動、電信、聯通、廣電等基礎電信運營商電話卡、虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯網卡。
銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結算卡、非銀行支付機構賬戶，及平時使用率很高的微信、支付寶等第三方支付平臺。
《中華人民共和國刑法》第三百一十二條：【掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或以其他方式掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二：【幫助信息網絡犯罪活動罪】明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
幫信罪
非法出租出借銀行卡、電話卡幫助網絡犯罪，構成幫助信息網絡犯罪活動罪。
掩飾、隱瞞犯罪所得罪
如果具備“出借銀行卡 +卡內收到資金 + 明知資金是違法犯罪所得+幫助取現”的行為，則構成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。
俗話說得好：“君子愛財，取之有道”。據此，公安機關提示廣大市民群眾：利益誘惑在眼前，違法陷阱在隨后，謹慎外借資金結算賬號、銀行卡。
第一，警惕賺快錢陷阱
?一方面，市民群眾不要隨意接受突然而來的“安排吃住”、且另外支付費用的“跑腿邀請”。另一方面，重點警示中青年，不要在網絡平臺等非正規場合接受他人介紹的“快錢工作”。在校學生遇到相似情況，要及時和家長老師溝通，不給犯罪分子可乘之機。
第二，警惕借卡行為
一方面，全市銀行機構應當在辦卡時，明確以書面形式告知當事人出租出借銀行卡是違法行為，做好預防宣傳。另一方面，市民群眾不出借銀行卡、手機卡，不無端幫“朋友”辦銀行卡，更不能無端為他人辦理手機卡。不妨思考一下，人人都有銀行卡、手機卡，還有家人朋友可以幫忙，為什么有些“未曾謀面的人”要借用別人的呢?
第三，警惕借用電子賬戶行為
支付寶和電子銀行等能夠轉賬的電子賬戶，與銀行卡存在直接關聯，不能出借更不能有出借電子賬戶并刷臉這樣“一幫到底”的行為。犯罪分子會在借用電子賬戶后，還會得寸進尺，帶著你一起進行轉賬操作，然后進行洗錢、銷贓款等違法犯罪行為。在大數據時代里，這樣的快錢，會讓你“自投羅網”。
